近日，為全力防范涉及 “兩卡” 的違法行徑，有效降低電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的發(fā)生頻率，馬上金融的安全防控部門持續(xù)強(qiáng)化管控措施，堅(jiān)決杜絕電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的滋生源頭。2024 年 4 月 9 日，該防控部門成功搗毀一個(gè) “跑分團(tuán)伙”，成功緝拿犯罪嫌疑人 6 名，在打擊 “兩卡” 犯罪的進(jìn)程中再獲佳績(jī)。

偵防分中心在日常工作中發(fā)現(xiàn),楊某某的銀行卡賬戶資金流水異常,且其名下銀行卡與多起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件存在關(guān)聯(lián)。經(jīng)偵防分中心調(diào)查,楊某某在明知對(duì)方使用其銀行卡進(jìn)行詐騙團(tuán)伙的洗錢活動(dòng)的情況下,仍將其名下的銀行卡提供給對(duì)方進(jìn)行轉(zhuǎn)賬匯款。

最初,楊某某被對(duì)方以慈善名義誘導(dǎo),后來得知真相后,由于急需資金,仍選擇鋌而走險(xiǎn)。最終,楊某某面臨刑事追責(zé),其案例再次提醒我們,在面對(duì)金融投資時(shí),必須保持高度警覺。

根據(jù)相關(guān)人士介紹,非法買賣、租借“銀行卡”的幕后主要可分為三個(gè)環(huán)節(jié)。

首先是收款環(huán)節(jié),涉及買賣、租借銀行卡以收取詐騙資金。犯罪分子主要通過購(gòu)買或租用他人實(shí)名開立的銀行卡和支付賬戶來收取受害者的資金。

其次是轉(zhuǎn)移環(huán)節(jié),涉及賬戶的多層嵌套和資金的多方劃轉(zhuǎn)。詐騙分子為逃避公安機(jī)關(guān)的止付和凍結(jié)措施,通常會(huì)迅速轉(zhuǎn)移涉案資金。目前主要有三種轉(zhuǎn)移方式:一是通過境內(nèi)的“水房”(即洗錢團(tuán)伙)進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移;二是利用“跑分平臺(tái)”等非法支付平臺(tái)進(jìn)行資金的拆分和轉(zhuǎn)移;三是通過購(gòu)買虛擬貨幣來實(shí)現(xiàn)資金的跨境轉(zhuǎn)移。

最后是變現(xiàn)環(huán)節(jié),即資金的跨境轉(zhuǎn)移和變現(xiàn)。為規(guī)避打擊,詐騙分子通常隱藏在境外,通過地下錢莊將境內(nèi)的詐騙資金轉(zhuǎn)移至境外進(jìn)行變現(xiàn)。

當(dāng)我們發(fā)現(xiàn)自身或身邊親友正遭受不法分子蠱惑，涉足非法買賣 “兩卡” 的活動(dòng)時(shí)，務(wù)必即刻向公安機(jī)關(guān)檢舉揭發(fā)，齊心協(xié)力營(yíng)造一個(gè)安全、穩(wěn)定的金融生態(tài)，捍衛(wèi)每一位用戶的合法權(quán)益與財(cái)產(chǎn)安全。馬上金融始終與您攜手共進(jìn)，共同為金融秩序的穩(wěn)定保駕護(hù)航。